银行专业知识用语

一、基础业务术语

现金业务：

包括现金存取、兑换等基础金融服务；

转账业务：

指在不同账户间划转资金的服务；

汇兑业务：

涉及货币兑换的操作；

委托收款：

委托人委托银行向收款人收取款项；

发放贷款与收回：

银行提供资金支持及后续回收流程；

信用卡：

分为借记卡（存款/取款）和贷记卡（消费/取现）；

利率与信用额度：

贷款/存款的年利率及银行授予客户的信用限额；

信用评级：

评估信用状况以确定信贷政策；

理财产品的运作：

银行提供的投资工具及收益计算方式。

二、账户与结算术语

账户类型：

储蓄账户、支票账户、对公账户等；

清算与结算：

银行间及跨机构的账务处理流程；

外汇业务：

包括外汇兑换、外汇买卖等操作；

退汇：

汇款人申请退回已汇出款项；

货币供应量：

M0、M1、M2等不同维度的货币总量定义。

三、风险与合规术语

过桥资金：

期限不超过6个月的短期融资工具；

年化收益率：

将日/周/月收益率换算成年度理论值；

外汇管制：

国家对外汇流动的监管措施；

反洗钱：

预防通过银行系统进行非法资金流动的监管要求；

合规审查：

对业务活动是否符合法律法规的审核。

四、操作与技术术语

核心系统：

银行内部处理账务、交易的核心数据库；

不落地交易：

核心系统未实际存入账户的交易流程；

核准与复核：

业务操作前的二次审核机制；

网银服务：

在线银行平台提供的转账、理财等功能。

注：部分术语如“货币增值”应为“货币贬值”的常见误写，实际金融领域中通常使用“货币贬值”描述汇率下跌现象。